如何最大程度規避美國EB5移民風險？

 

                             （來源：北京兆龍移民公司www.zhaolong.net轉載請注明）

 

美國EB-5投資移民（以下簡稱“EB-5移民”）以其寬松的申請條件、較低的投資額度等優點，受到中國很多高凈值客戶的認可，但是許多客戶沒有充足時間、專業和精力去了解美國移民，也不知道如何最大程度去規避EB-5移民的核心風險：EB-5移民的項目風險。

　　媒體關于“芝加哥會議中心”等EB-5移民的項目夸大失實報道，讓很多中國移民客戶在選擇美國EB-5移民項目上猶豫不決，以至錯過美國EB-5移民的黃金時段。

　　如何最大程度規避美國EB5移民風險？

　　我們認為：選擇優質的區域中心、實力強的項目開發商（或運營商）、專業盡責的移民律師和勤勉盡責的移民中介，無疑是投資者在選擇美國EB-5移民道路上，很好的規避移民風險的手段。

　　1、優質的區域中心（或基金管理公司）

　　美國EB-5移民可以分為傳統直投（起點100萬美元）和區域中心（起點50萬美元）兩種模式，本文只講述區域中心模式。

　　根據美國公民及移民服務局（以下簡稱“美國移民局”）最新統計數據，截至2014年5月31日，在美國移民局登記在冊的EB-5投資移民區域中心（或基金管理公司）有524家，但是有永久綠卡（即I-829綠卡）申請獲批案例和成功還款給EB-5移民的客戶的區域中心（或基金管理公司）只有10家左右（如：美國生活公司），絕大部分區域中心（或基金管理公司）尚未擁有完整的永久綠卡（即I-829綠卡）申請獲批案例和成功還款給EB5移民的客戶成功案例。

　　投資人在EB5移民申請中，投資人的50萬美金首先要打入以區域中心（或基金管理公司）名義開設的第三方銀行監管賬戶，項目開發商使用EB-5資金時，需要經過區域中心（或基金管理公司）的同意，所以EB-5移民的區域中心（或基金管理公司）的信用、專業水平及項目實踐經驗對投資人的資金安全和綠卡保障都是至關重要的。

　　以媒體熱炒的“芝加哥會議中心”分析，其實風險并沒有那么媒體報道的那么嚴重。投資人投資款的成功退還都得益于區域中心（或基金管理公司）第三方銀行監管賬戶監管，在“芝加哥會議中心”發生信用風險問題后，EB-5投資人總額1.45億美元的本金還是非常安全的。相反，美國密蘇里州Mamtek糖廠項目因為EB5資金沒有放入第三方銀行監管賬戶而導致EB-5投資人50萬美金本金損失。

　　2、專業盡責的EB-5移民律師

　　EB-5移民律師按照服務對象的不同而分為兩類：第一類是受雇于EB-5區域中心；第二類是為EB-5移民投資人提供法律咨詢，協助審查投資人必需的證明文件和綠卡申請等。當然了，EB-5律師是可以同時受雇于區域中心和EB-5投資人的。

　　好的EB-5移民律師，不僅懂得按照EB-5移民法律來策劃EB-5項目，使項目直接或間接產生10個以上就業，還要懂得投資人如何準備資金來源、證明資金來源合法、協助申請人完成綠卡申請。投資人在選擇EB-5移民律師的時候一定要謹慎，盡量選擇專業盡責的EB-5移民律師，不要盲目地認為所有律師都是懂EB-5移民的。

　　當然，EB-5移民律師也不是EB-5投資移民顧問！

　　為什么這么說？因為EB-5移民律師可能受雇于區域中心，有利益沖突，很大可能只會向投資人推薦雇主的項目；移民律師良莠不齊，部分律師項目實踐經驗薄弱。最常見的問題是EB-5移民律師被區域中心獨家聘用，很大程度限制了投資人合理、自由選擇項目的權利。據我所知有一家北京移民公司擁有自己的在美移民律所。這種移民公司就相對比較靠譜。

　　3、實力強的項目開發（或運營商）

　　EB-5移民項目能否按照商業計劃書運營，首先要看移民項目本身的項目開發商和運營商的信譽、實力和實踐經驗。

　　4、勤勉盡責的投資移民中介

　　EB-5移民是積極投資，而不是被動投資（如加拿大移民，投資人只需要把資金交給移民局即可）。好的移民中介公司，除了能夠為投資人在提供全面和專業的幫助外，更重要的是幫助投資人勤勉盡責的分析并控制EB-5移民的項目風險。

　　勤勉盡責的移民公司會綜合考慮以下因素為投資人把關EB-5移民項目：

 

 

　　（1）EB-5資金占比。我們認為，EB-5資金占比在20%-30%的項目，相對來說是安全的，因為EB-5移民項目不會因為投資人的資金加入晚了而影響到項目的進度。

 

 

　　（2）I-526臨時綠卡審批情況。我們建議盡量選擇有投資人已經獲得美國移民局I-526綠卡批準的項目。一來是投資人不用冒險用I-526綠卡申請，去檢驗項目本身的合理性；同時后續投資人不僅獲得批準無懸念，而且審批速度非常快。2014年，美國移民局出臺了一項“尊重政策”，移民局官員在審核EB-5移民項目投資人的I-526和I-829，都要“尊重”預先批準的意見。

 

 

　　（3）本金返還來源或途徑。50萬美金的投資數額巨大，5年后能否拿回本金對投資人來說意義重大。我們建議：抵押品最好為不動產抵押，并且EB-5投資人擁有抵押品的第一抵押權。

　　投資人一定要看清楚，EB-5移民項目是拿什么來還款，是否能在移民項目處問題后，率先拿到還款。如果項目方不能如期還款，那就要有合理的抵押品作為擔保。